“¿Cómo iniciar la correcta planificación del patrimonio?”

24 10 2009

…no debemos perder de vista que cualquier plan financiero personal está basado en cuatro pilares fundamentales:

El establecimiento de las metas y objetivos patrimoniales, que no son sino la razón por la cual debemos aprender a manejar nuestro dinero.
La creación del patrimonio a través del ahorro y la elaboración del presupuesto.
El crecimiento del patrimonio a través de la inversión.
La protección del patrimonio, mediante esquemas de aseguramiento y de previsión.

Primer paso: definir ideas.
“… El punto de partida de la planificación financiera personal es el diseño de metas y objetivos patrimoniales por los que valga la pena luchar…”
“…Vivir el presente es también planificar el futuro para que, si llegásemos a faltar, nuestra familia pueda salir adelante, nuestros hijos continúen sus estudios y con un buen nivel de vida.
Conseguir libertad financiera.
Para plantear nuestros objetivos es importante pensar ampliamente en lo que significa la libertad (…) y la responsabilidad que va ligada a ella.
Debemos imaginar qué tipo de familia deseamos, qué oportunidades queremos dar a nuestros hijos, qué estilo de vida queremos llevar ahora y en nuestro retiro.
Pero también debemos prepararnos para mantener esos objetivos en un entorno cada vez más cambiante.
¿Qué metas son las que primero debemos plantear? Sin duda las de más largo plazo, que suelen ser también las más importantes. Entre éstas destacan dos que no se pueden postergar: el retiro y la educación de nuestros hijos.
Mucha gente deja de lado estos objetivos de largo plazo para cumplir otros en menor tiempo…”
“…Lo anterior es un grave error, ya que generalmente implica no alcanzar el monto requerido para vivir sus últimos días con tranquilidad, estabilidad e independencia…”
Es importante ser constante en el ahorro.
¿Cómo podemos lograr nuestros objetivos? Mediante la creación de un patrimonio…”
“… Desde luego, el origen y motivo de esto son precisamente las metas que nos planteamos.
Por ello, es importante que las visualicemos constantemente, que las hagamos nuestras (…) pero sobre todo que trabajemos para verlas realizadas….”