“Caja de herramientas para la planificación financiera personal”

10 01 2010

“…Sin duda, usted sabe de los beneficios de la planificación financiera personal y, probablemente, usted quiera manejar mejor sus finanzas personales…”
“…le ofrecemos una caja de herramientas (…) en la planificación financiera personal. Utilizándola, usted podrá establecer prioridades en cualquier etapa de la vida, desde la situación del que acaba de salir del colegio hasta el jubilado que, hasta ahora, no tomó ninguna medida de planificación financiera.
Establezca o revea un plan financiero…”
“…Un plan financiero es un conjunto escrito de metas y estrategias que, obviamente, tiene que contener el plazo en el que éstas serán cumplidas: puede ser (…) iniciar una cuenta de ahorro para el retiro, pagar la totalidad de las deudas, concretar un plan de ahorro, concretar un plan de ahorro para la educación de los hijos…”
“…el plan lo va a ayudar a identificar una dirección, a encontrar los puntos de riesgo, y le permitirá ser más eficiente en el uso de sus recursos financieros.
Es importante que el plan se revea periódicamente, para ajustarlo según las cambiantes circunstancias o deseos o para aquellos eventos de la vida tales como (…) la pérdida del trabajo, el retiro, el nacimiento de un hijo o un fallecimiento…”
“…Organice sus registros financieros.
Es difícil manejar exitosamente sus finanzas, si no se sabe exactamente cuáles son los datos principales…”
“…¿Qué tipos de seguros tiene contratado? ¿Cuál es el monto de esos seguros?
¿Cuál es el ahorro acumulado para el retiro?…”
“…Calcule el valor de su patrimonio neto…”
“…Calcule el valor de su patrimonio…”
“…El valor del patrimonio neto es la mejor medida del estado de su salud financiera. Muchos de sus mayores gastos, ahorros y otras decisiones financieras tienen que hacerse basándose en su patrimonio neto…”
“…construya un fondo de emergencia…”
“… usted debería acumular suficiente efectivo en un fondo de emergencia (…) en caso de que se cayeran las fuentes de ingreso habituales…”
“… Establezca un plan de gastos…”
“… Un plan de gastos identifica las áreas claves donde cada cual quiere que vayan sus ingresos…”. “…Al mismo tiempo, provee un alerta temprana respecto de eventuales problemas financieros.
Reduzca y minimice la deuda como consumidor.
La deuda tira abajo todos sus esfuerzos financieros como un ancla pesada…”
“… planificación sucesoria…”
“…Tenga los seguros adecuados.
Manejar correctamente los riesgos resulta esencial para su seguridad de largo plazo, desde la cobertura médica e incapacidad hasta la cobertura de vida…”
“…No contratar los seguros necesarios es la manera equivocada de ahorrar dinero…”